Scams para todos los gustos y colores.
Los scams están diseñados para engañar, y con el tiempo van evolucionando
y haciéndose más sofisticados. A pesar de que estos cambian para parecer
reales, hay algunas señales que siempre permanecen igual, pero para
reconocerlas debemos saber cómo funcionan los scams. Todos estamos expuestos a
ellos, ya que los recibimos por correos electrónico, cuando vamos a alquilar o
a rentar una casa, buscamos trabajo o simplemente queremos comprar o vender un
carro, siempre habrá una persona dispuesta a engañarte, ofreciéndote un negocio
que despierta tu interés, él se gana tu confianza y luego te engaña robándote cientos
o miles de dólares.
Lo importante es mantenerse informado e informar a familiares y amigos de
los tipos de scams. Aquí describo algunas formas de estafas:
1. Cuota por adelantado / prepago
Los estafadores se hacen
pasar por representantes de compañías de préstamos y utilizan documentos que
parecen reales, correos electrónicos y sitios web para parecer legítimos. Ellos
cobran "honorarios o cuotas" antes de hacer el préstamos. Los
consumidores pagan, pero los préstamos nunca se realizan. Los estafadores
desaparecen y las páginas webs solo dura algunas semanas, le cambian el diseño y
siguen engañando personas. A veces es difícil saber si es un scam debido a que
los nombres de las compañías cambian mucho y no hay un historial largo de
personas que han escrito sobre esa compañía específica.
Otra variación de esta
estafa llamada "cuota por adelantado" o estafa "prepago" se
ejecuta cuando los estafadores atraen a las víctimas con promesas de
inversiones, donaciones o de herencias de un familiar lejano a cambio de una cuota.
Pero todo se reduce a lo mismo: Las
víctimas pagan dinero a alguien con la esperanza de recibir algo de mayor
valor, para luego darse cuenta que han sido engañados.
2. Comprador misterioso
Estas estafas son
populares entre los sitios web de buscar empleo. La estrategia es simples: Los
estafadores envían un cheque a sus víctimas y les dicen que utilicen los fondos
para "evaluar" el servicio de transferencia de dinero de “Western
Union”. La víctimas transfiere el dinero sólo para descubrir más tarde que el
cheque rebota y la víctima es la responsables de pagar al banco.
3. Pago en exceso
En esta scam los estafadores
juegan el papel de comprador, el cual te comprarán una mercancía o servicio
(Puede ser comprándote un carro u otra mercancía). El "comprador"
envía al vendedor un cheque, por lo general de un banco muy conocido, por un
valor superior al precio acordado. El comprador te contacta para deposites el
cheque y trasfieras para atrás la cantidad en exceso. Semanas más tarde, la
víctima se da cuenta que el cheque, perdió el dinero que envió en exceso más
debe pagar al banco por cualquier dinero retirado.
Este último me recuerda a
un amigo que estaba vendiendo un carro, y el comprador le estaba ofreciendo
algunos cientos de más por el carro, sin ni siquiera haberlo visto, ya que todo
era por email. La pregunta es, porque alguien te ofrecería mas por lo que
vendes si ni siquiera esa persona ha visto el carro?. Recibir cheques de extraños
y hacer transacciones con este es NO rotundo.
4. Empleo
Estas estafas de empleo generalmente
comienzan con una oferta demasiado buena para ser verdad, trabajando desde
casa, ganando miles de dólares al mes y no se necesita experiencia. Estos scams
generalmente siguen uno de estos patrones:
4.a. Los estafadores se
hacen pasar por una nueva empresa y envían a las víctimas un cheque para cubrir
los gastos de suministro por adelantado. Las víctimas depositan el cheque,
compran los suministros necesarios y transfieren de vuelta los fondos restantes
al estafador. Semanas más tarde se enteran que el cheque era falso y pierden la
cantidad transferida más los gastos hechos.
4.b. Los estafadores se
hacen pasar por reclutadores de empleo o como compañías que ofrecen empleos con
la condición de que las víctimas paguen por adelantado por cosas como chequeo
del crédito o comisión del reclutador. Las víctimas pagan, pero el trabajo
nunca se materializa.
4.c. Los estafadores se
hacen pasar por representantes de una empresa y buscan información personal y/o
financiera confidencial de las víctimas con el pretexto de hacer un chequeo del
crédito. Todo esto es hecho para robar la identidad de esta persona.
5.Lotería / premio
Este es un scam bastante
viejo y todavía sigue circulando. Estas estafas siguen 2 patrones similares:
5.a. La víctima recibe
una llamada telefónica, correo electrónico, carta o fax de alguien que
dice
trabajar para una agencia del gobierno o represente de una organización o una
celebridad bien conocida. Te notifican
que has ganado mucho dinero o un premio. El estafador trata de ganar tu
confianza y explica que, con el fin de recoger las ganancias, primero tienes
que enviar una pequeña suma de dinero para pagar las tarifas de procesamiento o
impuestos. Siguiendo estas instrucciones, las víctimas transfieren inmediatamente
el dinero, pero nunca llega su premio.
5.b. Las víctimas reciben
un cheque o giro postal no solicitado y las instrucciones para depositar el
dinero, la cual incluye transferir inmediatamente una parte del dinero hacia
atrás para cubrir las tarifas de procesamiento o impuestos. Semanas más tarde
las víctimas se enteran de que el cheque era falso, pero ya han perdido el
dinero que transfirieron.
6. Alquiler de propiedades
Los estafadores utilizan
el Internet y en especial los sitios web de clasificados gratis (Kijiji,
craiglist, etc), para aprovecharse de las víctimas que rentan o andan rentando
una propiedad. Este scam generalmente ocurre de 2 maneras:
6.a. Los inquilinos están
buscando una casa o apartamento para rentar y son engañados por el "dueño".
Las víctimas encuentran una propiedad en una zona estupenda y a un excelente
precio. El anuncio parece legítimo por lo que se inicia la comunicación con el
"dueño", generalmente por correo electrónico. La victima ve la
propiedad por afuera, y efectivamente tiene un “se renta”, pero no puede entrar
ya que el dueño esta fuera del; país (Generalmente dicen ser militares o andar
en un retiro religioso). El propietario dice que les renta el lugar si le transfieren
el depósito. Debido a que el precio y el lugar es excelente, la victima accede
a transferir, para luego darse cuenta que el “dueño” desaparece, y la casa no
era de el estafador.
6.b. Los propietarios
están alquilando una casa o apartamento y son engañados por un
"inquilino". El "Inquilino" contacta la víctima,
generalmente por correo electrónico, y expresa interés en el alquiler de la
casa o apartamento. Los estafadores envían un cheque para el depósito pero
luego cancelan el acuerdo. La víctima entonces procede a transferir el dinero y
luego descubre que el cheque era falso y tiene que pagarle al banco la
cantidad.
7. Emergencia / abuelos
Las estafas de emergencia
juegan con las emociones de la gente y su fuerte deseo de ayudar a otros en
necesidad. Los estafadores se hacen pasar por víctimas y crean una situación de
urgencia, como que ha sido arrestado, ha sido asaltado, que está en el
hospital, y la victima pide ayuda a amigos y familiares para ayudar al
estafador.
Estas estafas de emergencia
vienen en todas formas y tamaños. Una de estas variantes es “la estafa de los
abuelos”, donde los estafadores se ponen en contacto con los abuelos haciéndose
pasar por sus nietos, pidiéndoles dinero urgentemente. Y la estafa de las redes
sociales, donde los estafadores piratean (“hackean”) cuentas de redes sociales
y luego se dirigen a los amigos con peticiones desesperadas por dinero,
alegando lesiones, detenciones, que se han quedados varados en un país extranjero
etc. Estos también piratean las cuentas de correo electrónico. Ellos usan la
información de estas cuentas para suministrar suficientes detalles personales
para que sus peticiones parezcan legítimas.
8. Compra por Internet
En la estafa de compra por
Internet, los delincuentes se aprovechan de las víctimas que pujan en una
subasta de un sitio web. Por lo general pasa de estas 2 maneras:
8.a. La víctima gana la subasta,
la cual es probablemente una farsa, y le dice al comprador que él sólo acepta pagos
vía transferencia. El vendedor le dice al comprador que ponga la transacción con
un nombre ficticio, o el nombre de un ser querido. Los estafadores convencen a
las víctimas de que de esa manera protege su dinero hasta que se reciban los
bienes o servicios. El vendedor crea una identificación falsa con el nombre
ficticio y saca los fondos. La mercancía no llega.
8.b. La otra variación es
cuando la subasta es legítima, pero las víctimas no la ganan. La víctima es
contactada más tarde por otro vendedor prometiéndoles vender el mismo producto al
precio que fue ofrecido pero haciendo una transferencia para el pago. El dinero
es enviado pero el comprador no recibe la mercancía.
9. Relación amorosa
Esta estafa es muy
simple: Un hombre y una mujer se conocen en Internet (Generalmente en páginas
de relación en línea o mensajes recibidos por email o redes sociales). La
relación progresa: Ellos se mandan correos electrónicos, hablan por teléfono e
intercambian fotos. Luego hacen planes para conocerse, e incluso hablan de
casarse. A medida que la relación se hace más fuerte, las cosas empiezan a
cambiar. El estafador le pide a su víctima que le transfiera dinero, ya que lo
necesita para pagar un ticket de autobús para visitar a un tío enfermo o algo
similar. La primera transferencia bancaria es pequeña generalmente, pero las
solicitudes siguen llegando y creciendo, como que la hija del estafador necesita
una cirugía de emergencia, necesita pasajes de avión para venir de visita, etc.
Las promesas de pagar para atrás son falsas. El dinero desaparece al igual que
el estafador.
9. Cheque falso
Los cheques falsos
desempeñan un papel protagonista en un montón de estafas: cuota por adelantado
o pago anticipado; estafas del comprador misterioso; estafas de premios de la
lotería, y más. Las víctimas reciben un cheque o giro postal no solicitado y
las instrucciones para depositar el dinero y transferir una pequeña cantidad
para cubrir diversos gastos, como las tarifas de procesamiento o impuestos.
Semanas más tarde, las víctimas se enteran de que el cheque era falso, y el
dinero transferido no puede ser recuperado
10. Anti-Virus
El estafador contacta la
víctima afirmando que pertenece a una empresa de informática o software
conocido y que han detectado un virus en la PC de la víctima. El estafador
informa que el virus puede ser eliminado por un módico precio, el cual puede
ser pagado con tarjeta de crédito o una transferencia de dinero en línea. El
estafador entonces solicita el acceso remoto a la computadora de la víctima
para instalar el software anti-virus para eliminar el virus. Por desgracia, el
estafador utiliza este acceso para tomar el control del ordenador de la víctima
para instalar programas no deseados (software y malware). El estafador también
puede robar información de tarjetas de crédito que está en el equipo y ser utilizadas
para hacer transferencia de dinero en línea.
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